Как да съобщя заден рот в турботакс

Колкото по-рано започнете да спестявате за пенсионирането си, толкова повече ще трябва да работите, след като сте се отстранили от работната сила. Но това може да бъде сложен процес, поради което хората използват софтуер като TurboTax, за да им помогнат да следят своите вноски и данъчни облекчения.

TurboTax може да бъде малко причудлив и ако преобразувате традиционния си IRA в Roth IRA, правилното въвеждане на промяната е свързан процес. Ако не го направите правилно, номерата ви вероятно няма да изглеждат правилно, като неща като наказателни такси за излишни вноски се показват, когато не трябва.

Нека да разгледаме как правилно да въведете вашата задна конверсия на Roth IRA, така че можете да сте сигурни, че цифрите, които цитирате, са правилните.

Отчитане на Backdoor Roth IRA в TurboTax

Първо, трябва да въведете Неприспадаемия принос, направен към традиционната ви ИРА. Това ръководство е написано за TurboTax Online, но ако използвате настолната версия, процедурата е много подобна и не трябва да ви създава объркване.

1. Отворете данъчната си декларация.
2. В TurboTax Online кликнете върху Търсене и въведете приноса на IRA .
3. Кликнете върху Направо към .
4. В прозореца Traditional IRA и Roth IRA кликнете върху Traditional IRA.
5. Под Допринасяхте ли за традиционен IRA?, изберете Да .
6. Под това възстановяване на пенсионно разпределение?, изберете Не .
7. В прозореца Кажете ни колко сте допринесли, попълнете сумата, която сте внесли тази година.
8. Под ли променихте мнението си?, изберете Не .
9. Отговорете на останалите предоставени въпроси, тъй като те се прилагат за текущата ви данъчна ситуация.
   

   

След това кажете на TurboTax за преобразуването на задната врата Roth, което сте направили.

1. Търсене за 1099-R .
2. Кликнете върху Направо към .
3. В прозореца си 1099-R щракнете върху Да и след това продължете. Ако вместо това се окажете на екрана Вашите записи 1099-R, щракнете върху Добавяне на още 1099-R .
4. Можете или да изберете да въведете ръчно детайлите на вашия формуляр 1099-R, като следвате инструкциите на екрана, или можете да го импортирате директно, ако имате цифрова версия.
5. Под Наследохте ли наследяването на ИРА от?, изберете Не .
6. Под това какво направихте с парите?, изберете да преместя парите в друга пенсионна сметка (или да ги върна на същата пенсионна сметка).
7. След това изберете Преобразувам всички тези пари в сметка на Roth IRA .
8. Завършете да отговорите точно на останалите въпроси, докато не стигнете до прозореца Вашите записи от 1099-R, което ще означава, че сте приключили с отчитането на преходното си преобразуване на Roth.

След като изпълните следните стъпки, трябва да сте въвели успешно информацията, която софтуерът се нуждае, за да изчисли правилно данъчната си декларация.

Проверете своите данъчни резултати

Ако искате да сте сигурни, че всичко е преминало правилно, можете да използвате следните стъпки, за да проверите как ще се облагате с данък върху вашата Roth IRA:

1. Кликнете върху Данъчни инструменти в лявата част на екрана.
2. Кликнете върху Инструменти .
3. На екрана с инструментален център изберете Преглед на данъчната справка .
4. Кликнете върху Preview my 1040 от лявата страна на прозореца.

В секцията, озаглавена 1040 Пощенска картичка, линия 4, трябва да видите вашата Roth IRA, посочена под IRA дистрибуциите .

Докато не сте имали печалба между времето, когато сте допринесли за традиционния си IRA, и когато сте извършили преходното си преобразуване в Roth IRA, облагаемата ви сума трябва да се показва като нула. Ако сте имали приходи между вноската и преобразуването, те все още ще бъдат облагаеми и ще се показват тук.

Не трябва да има нищо в секцията, озаглавена Таблица 1, ред 32 Приспадане на IRA .

Две неща в този живот са определени: смърт и данъчни вратички

Ако печелите прекалено много, за да можете да дадете стандартен принос за Roth IRA, но все пак искате да се възползвате от гъвкавостта и засилването на финансирането след пенсиониране, което човек ще осигури, тогава задната част на Roth е начинът да отидете.

Използвайки това ръководство, трябва да можете да го въведете правилно в TurboTax, така че лесно да следите вноските, удръжките и колко данък трябва да очаквате да платите в края на финансовата година.